quarta-feira, 19 de outubro de 2011

Copiando as carteiras de ações dos fundos

Essa ideia saiu de um post num blog que li, sobre investimentos, de Rafael Seabra.
A idéia consiste em formar uma carteira de ações exatamente iguais às que os melhores fundos ou clubes administram. A gente sempre tem acesso à rentabilidades desses fundos em reportagens em revistas, quando mostram um ranking dos fundos e clubes mais rentaveis do Brasil.



Aí você poderia perguntar: “Até conheço boa parte empresas das empresas que meu fundo investe, mas como saber as proporções, se o gestor não divulga?“. 



Não divulga para você, mas é obrigado a fornecer todas essas informações para a Comissão de Valores Mobiliários. E a CVM gentilmente nos fornece todos esses dados, através do link Fundos de Investimento em seu site.
Nesse link é possível conhecer a composição da carteira de qualquer fundo de investimento, e não apenas de fundos de ações. 
Só que não basta saber em quais ações investir. Antes de mais nada, é preciso traçar uma estratégia, para saber quanto tempo seu dinheiro ficará investido, qual a previsão de rentabilidade, e se as opções dão direito a dividendos ou não.
Lyrio Parisotto chama os dividendos de faz-me-rir. Ele é o maior investidor pessoa fisica do país. Mas para que os dividendos sejam significativos, obviamente é necessario que se tenha grande volume de capital investido nessas ações que pagam os dividendos. Esse é meu objetivo de longo prazo, para a proxima geração.
Bom, voltando ao assunto de copiar as carteiras de investimentos, confira algumas informações das maiores rentabilidades dos melhores fundos brasileiros da ultima decada:

1. Tempo Capital FIC FIA

  • Retorno: 2.269,07%
  • Foco: Livre
  • Taxa de administração: 2,6% a.a.
  • Taxa de performance: 20% da variação da cota do FUNDO que exceder 100% da variação do IBrX fechamento.
  • Aplicação mínima: R$ 300 mil
  • Tipo de investidor: Investidor Qualificado
  • Site: www.tempocapital.com.br

2. BNY Mellon ARX Income FIA

  • Retorno: 1.433,03%
  • Foco: Dividendos
  • Taxa de administração: 3% a.a.
  • Taxa de performance: Não cobra.
  • Aplicação mínima: R$ 20 mil
  • Tipo de investidor: Todos.
  • Site: www.bnymellonarx.com.br

3. Small Cap Valuation Ib FIA

  • Retorno: 1.377,46%
  • Foco: Small Caps
  • Taxa de administração: 2% a.a.
  • Taxa de performance: 15% sobre o que superar o Ibovespa.
  • Aplicação mínima: R$ 5 mil.
  • Tipo de investidor: Todos.
  • Site: www.itauinstitucionais.com.br

4. Dynamo Cougar FIA

  • Retorno: 1.299,06%
  • Foco: Livre
  • Taxa de administração: 2% a.a.
  • Taxa de performance: 15% sobre o que superar IGP-M + 6%.
  • Aplicação mínima: R$ 100 mil.
  • Tipo de investidor: Investidor Qualificado
  • Site: www.dynamo.com.br

5. Bradesco Prime FIC FIA Small Cap

  • Retorno: 1.235,55%
  • Foco: Small Caps
  • Taxa de administração: 3% a.a.
  • Taxa de performance: Não cobra.
  • Aplicação mínima: R$ 1 mil.
  • Tipo de investidor: Todos.
  • Site: www.shopinvest.com.br

6. Franklin Temp Valor e Fvl FIA

7. Itau Acões Dividendos FI

  • Retorno: 962,28%
  • Foco: Dividendos
  • Taxa de administração: 1,5% a.a.
  • Taxa de performance: Não cobra.
  • Aplicação mínima: R$ 5 mil.
  • Tipo de investidor: Todos
  • Site: www.itauinstitucionais.com.br

8. Safra Mult Dividendos FIA

  • Retorno: 935,57%
  • Foco: Dividendos
  • Taxa de administração: 1,5% a.a.
  • Taxa de performance: Não especificado.
  • Aplicação mínima: R$ 5 mil.
  • Tipo de investidor: Todos
  • Site: www.safraasset.com.br

9. Fama Futurewatch I FIC FIA

10. Santander FI Dividendos Acoes

  • Retorno: 897,07%
  • Foco: Dividendos
  • Taxa de administração: 4% a.a.
  • Taxa de performance: Não cobra.
  • Aplicação mínima: R$ 1 mil.
  • Tipo de investidor: Todos
  • Site: www.santander.com.br

Problemas

Se você visitar esses fundos, vaiperceber que alguns deles estão fechados para novos investidores. Além disso, uns possuem investimento inicial muito alto enquanto outros exigem que você seja um investidor qualificado, que significa que precisa ter pelo menos 300.000,00 pra investir.
Qual a solução? Se você não se enquadra no perfil de investidor qualificado, não tem dinheiro suficiente para a aplicação inicial ou simplesmente não gostou das taxas cobradas, saiba que há uma ótima alternativa: pesquise em quais ações cada um desses fundos investe, e invista você mesmo!


Depois ou postar como fazer pra começar os investimentos sem arriscar nem 1 real, e aprender muito. Até.


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